سجلت صناديق التوفير للتقاعد קופות הגמל في يناير 2025 أداءً قويًا مع عوائد إيجابية بفضل ارتفاعات أسواق الأسهم في إسرائيل وحول العالم. وفقًا لتقرير بيت الاستثمار “ميطاف” מיטב، بلغ متوسط العائد الإجمالي (الاسمي) على الصناديق 1.3%، مع تفاوت بين الصناديق التي تراوحت عوائدها بين 1.1% و1.8%.
كان شهر يناير “أخضر” بفضل الارتفاعات الملحوظة في أسواق الأسهم الأمريكية والأوروبية، التي ساهمت في تعزيز العوائد الإيجابية للصناديق. ومع ذلك، كان لتقوية الشيكل مقابل الدولار واليورو تأثير سلبي طفيف على هذه العوائد.
أداء أسواق الأسهم في محليًا وعالميًا
في إسرائيل، شهدت مؤشرات الأسهم الرئيسية ارتفاعات ملحوظة. ارتفع مؤشرات بورصة تل أبيب، شاملةً “TA 35” بارتفاع نسبته 2.2%، بينما سجل مؤشر “TA 90″ ارتفاع بنسبة 4.7%، و”TA 125” ارتفع بنسبة 3.0%. أما مؤشر “يتر יתר 60” فقد سجل أعلى زيادة بين المؤشرات، حيث ارتفع بنسبة 6.2%.
أما على المستوى العالمي، فقد كانت أسواق الأسهم في الولايات المتحدة وأوروبا أكثر قوة، حيث سجل مؤشر “داو جونز” الأمريكي زيادة بنسبة 5.5%، بينما سجل مؤشر “S&P 500″ زيادة بنسبة 3.2%، و”ناسداك” ارتفع بنسبة 1.9%. في المقابل، شهدت اليابان تراجعًا في مؤشر “نيكي” بنسبة 1.1%.
تفاصيل أداء صناديق التوفير للتقاعد في يناير
- الصناديق العامة:
- العائد الأدنى: 1.1%
- العائد الأعلى: 1.8%
- العائد لشهر يناير: 1.3%
- الصناديق الموجهة للأسهم:
- العائد الأدنى: 2.0%
- العائد الأعلى: 3.0%
- العائد لشهر يناير: 2.6%
- مؤشر S&P 500:
- العائد الأدنى: 1.5%
- العائد الأعلى: 1.1%
- العائد لشهر يناير: 1.3%
- التقاعد الشامل للمتقاعدين تحت 50 سنة:
- العائد الأدنى: 1.2%
- العائد الأعلى: 1.8%
- العائد لشهر يناير: 1.4%
- التقاعد الشامل للمتقاعدين من 50 إلى 60 سنة:
- العائد الأدنى: 0.8%
- العائد الأعلى: 1.4%
- العائد لشهر يناير: 1.1%
- التقاعد الشامل للمتقاعدين فوق 60 سنة:
- العائد الأدنى: 1.0%
- العائد الأعلى: 0.6%
أداء السندات المحلية
شهدت السندات المحلية أيضًا أداءً إيجابيًا في يناير. حيث سجلت السندات ذات التصنيف العالي في السوق المحلية زيادة تتراوح بين 0.1% إلى 0.2% بالنسبة لمؤشرات “تل بوند 20″، “תל בונד تل بوند 40″، و” תל בונדتل بوند 60″. كما سجلت السندات غير المصنفة زيادة بنسبة 1.4%، فيما ارتفع مؤشر السندات العامة بنسبة 0.3%.
أما بالنسبة للسندات الحكومية، فقد سجلت زيادة بنسبة 0.3%، مع انخفاض طفيف بنسبة 0.1% للسندات المرتبطة بالمؤشر. في المقابل، ارتفعت السندات غير المرتبطة بالمؤشر بنسبة 0.6%، بينما ارتفعت السندات ذات الفائدة المتغيرة بنسبة 0.5%.
مقالات ذات صلة: “غالبية الناس لا تملك أي معلومات عن أهم موضوع يخصّ مستقبلها، الحياة بعد التقاعد”
